近期，我國發(fā)布了《關(guān)于完整準確全面貫徹新發(fā)展理念做好碳達峰碳中和工作的意見》和《2030年前碳達峰行動方案》。為貫徹落實習近平總書記關(guān)于金融服務(wù)實體經(jīng)濟系列重要指示精神和黨中央、國務(wù)院關(guān)于碳達峰、碳中和重大決策部署，工業(yè)和信息化部、人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于加強產(chǎn)融合作推動工業(yè)綠色發(fā)展的指導意見》（工信部聯(lián)財〔2021〕159號），建立商業(yè)可持續(xù)的產(chǎn)融合作推動工業(yè)綠色發(fā)展路徑，推動建設(shè)工業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型與工業(yè)賦能綠色發(fā)展相互促進、深度融合的產(chǎn)業(yè)體系，以工業(yè)綠色化引領(lǐng)高端化、智能化發(fā)展，促進工業(yè)穩(wěn)增長和有效投資，助力制造強國和網(wǎng)絡(luò)強國建設(shè)，推動經(jīng)濟社會綠色發(fā)展，為應(yīng)對全球氣候變化貢獻力量。

以下是《關(guān)于加強產(chǎn)融合作推動工業(yè)綠色發(fā)展的指導意見》全文：

工業(yè)和信息化部 人民銀行 銀保監(jiān)會 證監(jiān)會關(guān)于加強產(chǎn)融合作推動工業(yè)綠色發(fā)展的指導意見

工信部聯(lián)財〔2021〕159號

各省、自治區(qū)、直轄市及計劃單列市、新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團工業(yè)和信息化主管部門，中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、各省會（首府）城市中心支行、各副省級城市中心支行，各銀保監(jiān)局，各證監(jiān)局： 

加強產(chǎn)融合作推動工業(yè)綠色發(fā)展，是貫徹習近平總書記關(guān)于金融服務(wù)實體經(jīng)濟系列重要指示精神的具體舉措，也是落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于碳達峰、碳中和重大決策部署的具體內(nèi)容。為構(gòu)建產(chǎn)融合作有效支持工業(yè)綠色發(fā)展機制，根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于加快建立健全綠色低碳循環(huán)發(fā)展經(jīng)濟體系的指導意見》（國發(fā)〔2021〕4號），現(xiàn)提出如下意見。

一、總體要求

（一）指導思想。以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中、四中、五中全會精神，把握新發(fā)展階段，完整、準確、全面貫徹新發(fā)展理念，構(gòu)建新發(fā)展格局，推動建設(shè)工業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型與工業(yè)賦能綠色發(fā)展相互促進、深度融合的產(chǎn)業(yè)體系。統(tǒng)籌經(jīng)濟、社會和環(huán)境效益，建立商業(yè)可持續(xù)的產(chǎn)融合作推動工業(yè)綠色發(fā)展路徑，引導金融資源為工業(yè)綠色發(fā)展提供精準支撐，助力制造強國和網(wǎng)絡(luò)強國建設(shè)，不斷提升中國工業(yè)綠色發(fā)展的影響力，為建設(shè)全球氣候治理新體系貢獻力量。

（二）基本原則

——政府推動、示范引領(lǐng)。依托產(chǎn)融合作部際協(xié)調(diào)機制，加強產(chǎn)業(yè)政策與金融政策協(xié)同。突出地方政府作用，堅持試點先行，不斷總結(jié)經(jīng)驗，發(fā)揮示范帶動效應(yīng)。

——市場導向、增進效益。發(fā)揮企業(yè)和金融機構(gòu)的市場主體作用，加快標準體系建設(shè)，完善信息披露機制，構(gòu)建互利共贏的產(chǎn)融合作生態(tài)，讓企業(yè)在綠色轉(zhuǎn)型中增效益。

——創(chuàng)新驅(qū)動、重點突破。推動科技創(chuàng)新、管理創(chuàng)新和商業(yè)模式創(chuàng)新，在依法合規(guī)、風險可控的前提下加強金融創(chuàng)新，支持重點綠色新技術(shù)新場景培育應(yīng)用。

——相互促進、系統(tǒng)發(fā)展。以工業(yè)高端化、智能化支撐綠色化，以工業(yè)綠色化引領(lǐng)高端化、智能化，推動工業(yè)全方位、全區(qū)域、全周期綠色發(fā)展。

（三）總體目標。到2025年，推動工業(yè)綠色發(fā)展的產(chǎn)融合作機制基本成熟，符合工業(yè)特色和需求的綠色金融標準體系更加完善，工業(yè)企業(yè)綠色信息披露機制更加健全，產(chǎn)融合作平臺服務(wù)進一步優(yōu)化，支持工業(yè)綠色發(fā)展的金融產(chǎn)品和服務(wù)更加豐富，各類要素資源向綠色低碳領(lǐng)域不斷聚集，力爭金融重點支持的工業(yè)企業(yè)成為碳減排標桿，有力支撐實現(xiàn)碳達峰、碳中和目標，保障產(chǎn)業(yè)與金融共享綠色發(fā)展成果、人民共享工業(yè)文明與生態(tài)文明和諧共生的美好生活。

二、工業(yè)綠色發(fā)展重點方向

（一）加強綠色低碳技術(shù)創(chuàng)新應(yīng)用。加快綠色核心技術(shù)攻關(guān)，打造綠色制造領(lǐng)域制造業(yè)創(chuàng)新中心，加強低碳、節(jié)能、節(jié)水、環(huán)保、清潔生產(chǎn)、資源綜合利用等領(lǐng)域共性技術(shù)研發(fā)，開展減碳、零碳和負碳技術(shù)綜合性示范。支持新能源、新材料、新能源汽車、新能源航空器、綠色船舶、綠色農(nóng)機、新能源動力、高效儲能、碳捕集利用與封存、零碳工業(yè)流程再造、農(nóng)林漁碳增匯、有害物質(zhì)替代與減量化、工業(yè)廢水資源化利用等關(guān)鍵技術(shù)突破及產(chǎn)業(yè)化發(fā)展。加快電子信息技術(shù)與清潔能源產(chǎn)業(yè)融合創(chuàng)新，推動新型儲能電池產(chǎn)業(yè)突破，引導智能光伏產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。支持綠色低碳裝備裝置、儀器儀表和控制系統(tǒng)研發(fā)創(chuàng)新，在國土綠化、生態(tài)修復、海綿城市與美麗鄉(xiāng)村建設(shè)等領(lǐng)域提升裝備化、智能化供給水平。

（二）加快工業(yè)企業(yè)綠色化改造提升。全面推行綠色制造、共享制造、智能制造，支持企業(yè)創(chuàng)建綠色工廠。加快實施鋼鐵、石化、化工、有色、建材、輕工、紡織等行業(yè)綠色化改造。引導企業(yè)加大可再生能源使用，加強電力需求側(cè)管理，推動電能、氫能、生物質(zhì)能替代化石燃料。推動企業(yè)利用海水、廢污水、雨水等非常規(guī)水，開展節(jié)水減污技術(shù)改造，創(chuàng)建一批節(jié)水標桿企業(yè)。鼓勵企業(yè)采用先進的清潔生產(chǎn)技術(shù)和高效末端治理裝備，推動水、氣、固體污染物資源化、無害化利用。加快推進水泥窯協(xié)同處置生活垃圾，提升工業(yè)窯爐協(xié)同處置城市廢棄物水平。對企業(yè)開展全要素、全流程綠色化及智能化改造，建設(shè)綠色數(shù)據(jù)中心。支持建設(shè)能源、水資源管控中心，提升管理信息化水平。

（三）支持工業(yè)園區(qū)和先進制造業(yè)集群綠色發(fā)展。依托國家新型工業(yè)化產(chǎn)業(yè)示范基地等優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)，打造一批綠色工業(yè)園區(qū)和先進制造業(yè)集群，支持共建共享公共設(shè)施、優(yōu)化能源消費結(jié)構(gòu)、開展能源梯級利用、推進資源循環(huán)利用和污染物集中安全處置，鼓勵建設(shè)智能微電網(wǎng)。推進園區(qū)內(nèi)企業(yè)間用水系統(tǒng)集成優(yōu)化，實現(xiàn)串聯(lián)用水、分質(zhì)用水、一水多用和梯級利用，建設(shè)一批工業(yè)節(jié)水標桿園區(qū)。推廣工業(yè)資源綜合利用先進適用工藝技術(shù)設(shè)備，建設(shè)一批工業(yè)資源綜合利用基地。開展工業(yè)領(lǐng)域電力需求側(cè)管理示范園區(qū)建設(shè)。鼓勵鋼鐵、有色、建材、化工等企業(yè)積極參與礦山修復，加快盤活廢棄礦山、工業(yè)遺址等擱淺資產(chǎn)，豐富工業(yè)的文化、旅游、教育、科普、“雙創(chuàng)”等功能，健全生態(tài)循環(huán)價值鏈。

（四）優(yōu)化調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和布局。實施產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)再造工程，提升產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)能力，提高自主創(chuàng)新產(chǎn)品的一致性、可靠性和穩(wěn)定性。加快發(fā)展戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，提升新能源汽車和智能網(wǎng)聯(lián)汽車關(guān)鍵零部件、汽車芯片、基礎(chǔ)材料、軟件系統(tǒng)等產(chǎn)業(yè)鏈水平，推動提高產(chǎn)業(yè)集中度，加快充電樁、換電站、加氫站等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)運營，推動新能源汽車動力電池回收利用體系建設(shè)。加快內(nèi)河與沿海老舊船舶電動化、綠色化更新改造和港區(qū)新能源基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。引導高耗能、高排放企業(yè)搬遷改造和退城入園，支持危險化學品生產(chǎn)企業(yè)搬遷改造，推進科學有序兼并重組。落實《產(chǎn)業(yè)發(fā)展與轉(zhuǎn)移指導目錄》，支持產(chǎn)業(yè)向符合資源稟賦、區(qū)位優(yōu)勢、環(huán)保升級、總體降耗等條件的地區(qū)轉(zhuǎn)移。

（五）構(gòu)建完善綠色供應(yīng)鏈。推動綠色產(chǎn)業(yè)鏈與綠色供應(yīng)鏈協(xié)同發(fā)展，引導企業(yè)構(gòu)建數(shù)據(jù)支撐、網(wǎng)絡(luò)共享、智能協(xié)作的綠色供應(yīng)鏈管理體系，提升資源利用效率及供應(yīng)鏈綠色化水平。鼓勵企業(yè)實施綠色采購、打造綠色制造工藝、推行綠色包裝、開展綠色運輸、做好廢棄產(chǎn)品回收處理。在汽車、家電、機械等重點行業(yè)打造一批綠色供應(yīng)鏈，開發(fā)推廣“易包裝、易運輸、易拆解、易重構(gòu)、易回收”的綠色產(chǎn)品譜系。

（六）培育綠色制造服務(wù)體系。大力發(fā)展能源計量、監(jiān)測、診斷、評估、技術(shù)改造、咨詢以及工業(yè)節(jié)水與水處理系統(tǒng)集成服務(wù)、環(huán)境污染第三方治理、環(huán)境綜合治理托管等專業(yè)化節(jié)能環(huán)保服務(wù)。針對汽車、紡織、家電等產(chǎn)品的生產(chǎn)消費、周轉(zhuǎn)更新、回收處理與再利用，大力發(fā)展基于“互聯(lián)網(wǎng)＋”“智能＋”的回收利用與共享服務(wù)新模式。培育一批綠色制造服務(wù)供應(yīng)商，提供產(chǎn)品綠色設(shè)計與制造一體化、工廠數(shù)字化綠色提升、服務(wù)其他產(chǎn)業(yè)綠色化等系統(tǒng)解決方案。

（七）促進綠色低碳產(chǎn)品消費升級。鼓勵企業(yè)按照全生命周期理念開展產(chǎn)品綠色設(shè)計，擴大高質(zhì)量綠色產(chǎn)品有效供給。設(shè)立電商平臺綠色低碳產(chǎn)品銷售激勵約束機制，擴大新能源汽車、光伏光熱產(chǎn)品、綠色消費類電器電子產(chǎn)品、綠色建材等消費。加快發(fā)展面向冰雪運動、海洋休閑、郊野經(jīng)濟等場景的設(shè)施裝備產(chǎn)業(yè)。推動超高清視頻、新型顯示等技術(shù)突破，拓展數(shù)字綠色消費場景。發(fā)展具有文化傳承意義和資源盤活效益的傳統(tǒng)技法工藝，推廣環(huán)境影響小、資源消耗低、易循環(huán)利用的生物質(zhì)取材制品，支持苗繡、桑蠶絲綢等生態(tài)產(chǎn)品價值實現(xiàn)機制試點示范。

（八）推進綠色低碳國際合作。以碳中和為導向，制定重點行業(yè)碳達峰目標任務(wù)及路線圖，支持智能光伏、新能源汽車等產(chǎn)業(yè)發(fā)揮示范引領(lǐng)作用。鼓勵有條件的地方建設(shè)中外合作綠色工業(yè)園區(qū)，推動綠色技術(shù)創(chuàng)新成果在國內(nèi)轉(zhuǎn)化落地。共建綠色“一帶一路”，加強煤電行業(yè)聯(lián)控，促進產(chǎn)業(yè)產(chǎn)能優(yōu)化升級。建設(shè)綠色綜合服務(wù)平臺和共性技術(shù)平臺，推動中國新型綠色技術(shù)裝備“走出去”和標準國際化。

三、主要任務(wù)

（一）建立健全碳核算和綠色金融標準體系。構(gòu)建工業(yè)碳核算方法、算法和數(shù)據(jù)庫體系，推動碳核算信息在金融系統(tǒng)應(yīng)用，強化碳核算產(chǎn)融合作。鼓勵運用數(shù)字技術(shù)開展碳核算，率先對綠色化改造重點行業(yè)、綠色工業(yè)園區(qū)、先進制造業(yè)集群等進行核算。規(guī)范統(tǒng)一綠色金融標準，完善綠色債券等評估認證標準，健全支持工業(yè)綠色發(fā)展的綠色金融標準體系。推動國內(nèi)外綠色金融標準相互融合、市場互聯(lián)互通，加強國際成熟經(jīng)驗的國內(nèi)運用和國內(nèi)有益經(jīng)驗的國際推廣，吸引境外資金參與我國工業(yè)綠色發(fā)展。

（二）完善工業(yè)綠色發(fā)展信息共享機制。組織遴選符合綠色發(fā)展要求的產(chǎn)品、工藝技術(shù)裝備、解決方案、企業(yè)、項目、園區(qū)等，建立工業(yè)綠色發(fā)展指導目錄和項目庫。探索建立工業(yè)企業(yè)溫室氣體排放信息平臺，鼓勵企業(yè)參照成熟經(jīng)驗主動披露相關(guān)信息。推進高耗能、高污染企業(yè)和相關(guān)上市公司強制披露環(huán)境信息，支持信用評級機構(gòu)將環(huán)境、社會和治理（ESG）因素納入企業(yè)信用評級。完善《綠色債券支持項目目錄》中涉及工業(yè)綠色發(fā)展的分類，為工業(yè)企業(yè)信息服務(wù)平臺和項目庫建設(shè)提供支撐。

（三）加強產(chǎn)融合作平臺建設(shè)。將國家產(chǎn)融合作平臺作為金融支持工業(yè)綠色發(fā)展的重要載體，增設(shè)“工業(yè)綠色發(fā)展”專區(qū)。推動建立跨部門、多維度、高價值綠色數(shù)據(jù)對接機制，整合企業(yè)排放信息等“非財務(wù)”數(shù)據(jù)，對接動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)，保障融資交易安全。探索構(gòu)建系統(tǒng)直連、算法自建、模型優(yōu)選、智能對接、資金直達的平臺生態(tài)，推動金融資源精準對接企業(yè)融資需求，提高平臺服務(wù)質(zhì)效。

（四）加大綠色融資支持力度。運用多種貨幣政策工具，引導金融機構(gòu)擴大綠色信貸投放，合理降低企業(yè)融資綜合成本。鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)完善信貸管理政策，優(yōu)化信貸審批流程，通過調(diào)整內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價等方式引導信貸資源配置，積極發(fā)展綠色信貸、能效信貸，推動“兩高”項目綠色化改造，對工業(yè)綠色發(fā)展項目給予重點支持。研究有序擴大綠色債券發(fā)行規(guī)模，鼓勵符合條件的企業(yè)發(fā)行中長期綠色債券。支持符合條件的綠色企業(yè)上市融資和再融資，降低融資費用。依托科創(chuàng)屬性評價，研究建立綠色科創(chuàng)企業(yè)培育引導機制，支持“硬科技”企業(yè)在科創(chuàng)板上市。鼓勵推廣《“一帶一路”綠色投資原則》（GIP），進一步發(fā)展跨境綠色投融資，支持開展“一帶一路”低碳投資。

（五）創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)。支持在綠色低碳園區(qū)審慎穩(wěn)妥推動基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域不動產(chǎn)投資信托基金（基礎(chǔ)設(shè)施REITs）試點。鼓勵金融機構(gòu)開發(fā)針對鋼鐵石化等重點行業(yè)綠色化改造、綠色建材與新能源汽車生產(chǎn)應(yīng)用、老舊船舶電動化改造、綠色產(chǎn)品推廣等方面的金融產(chǎn)品；綜合利用并購貸款、資產(chǎn)管理等一攬子金融工具，支持產(chǎn)能有序轉(zhuǎn)移、?；飞a(chǎn)企業(yè)搬遷、先進制造業(yè)集群建設(shè)等。積極探索發(fā)展專業(yè)化的政府性綠色融資擔保業(yè)務(wù)，促進投資、信貸、擔保等業(yè)務(wù)協(xié)同。鼓勵金融機構(gòu)開發(fā)氣候友好型金融產(chǎn)品，支持廣州期貨交易所建設(shè)碳期貨市場，規(guī)范發(fā)展碳金融服務(wù)。

（六）提高綠色保險服務(wù)水平。鼓勵保險機構(gòu)結(jié)合企業(yè)綠色發(fā)展水平和環(huán)境風險變化情況，科學厘定保險費率，提高保險理賠效率和服務(wù)水平。加強綠色保險產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，鼓勵企業(yè)投保環(huán)保技術(shù)裝備保險、綠色科技保險、綠色低碳產(chǎn)品質(zhì)量安全責任保險等產(chǎn)品。發(fā)揮首臺（套）重大技術(shù)裝備、首批次材料和首版次軟件保險補償機制作用，加快新產(chǎn)品市場化應(yīng)用。鼓勵將保險資金投向綠色企業(yè)和項目。

（七）加快發(fā)展綠色基金。做強做優(yōu)現(xiàn)有綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金，鼓勵國家集成電路產(chǎn)業(yè)投資基金、國家制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級基金、國家中小企業(yè)發(fā)展基金等國家級基金加大對工業(yè)綠色發(fā)展重點領(lǐng)域的投資力度。鼓勵社會資本設(shè)立工業(yè)綠色發(fā)展基金，推動綠色產(chǎn)業(yè)合理布局。引導天使投資、創(chuàng)業(yè)投資、私募股權(quán)投資基金投向綠色關(guān)鍵核心技術(shù)攻關(guān)等領(lǐng)域。

（八）發(fā)揮金融科技對綠色金融推動作用。鼓勵金融機構(gòu)加快金融科技應(yīng)用，對工業(yè)企業(yè)、項目進行綠色數(shù)字畫像和自動化評估，提升個性化服務(wù)能力。根據(jù)產(chǎn)業(yè)鏈數(shù)字圖譜和重點行業(yè)碳達峰路線圖，創(chuàng)新發(fā)展供應(yīng)鏈金融，以綠色低碳效益明顯的產(chǎn)業(yè)鏈領(lǐng)航企業(yè)、制造業(yè)單項冠軍企業(yè)和專精特新“小巨人”企業(yè)為核心，加強對上下游小微企業(yè)的金融服務(wù)。不斷探索新技術(shù)在金融領(lǐng)域的新場景、新應(yīng)用，開展碳核算、碳足跡認證業(yè)務(wù)，提供基于行為數(shù)據(jù)的保險（UBI）等金融解決方案。

（九）支持綠色金融改革創(chuàng)新試點。推動金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)和產(chǎn)融合作試點城市探索綠色金融發(fā)展和改革創(chuàng)新路徑，率先開展碳核算和綠色金融標準先行先試工作。適時擴大試驗試點范圍，將工業(yè)綠色發(fā)展較好地區(qū)優(yōu)先打造成綠色金融示范區(qū)。支持金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)和產(chǎn)融合作試點城市建立工業(yè)綠色發(fā)展項目庫，引導金融機構(gòu)創(chuàng)新符合工業(yè)綠色發(fā)展需求的金融產(chǎn)品和服務(wù)，實現(xiàn)項目庫互聯(lián)互通。鼓勵產(chǎn)融合作試點城市積極申報綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)。

四、保障措施

（一）完善工作機制。工業(yè)和信息化部、人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會建立定期會商機制，共同推動完善支持工業(yè)綠色發(fā)展的配套政策措施。各地要完善工作機制和政策保障體系，研究提出本地區(qū)的實施方案，確保政策措施落到實處。工業(yè)和信息化部要會同相關(guān)部門加強工作統(tǒng)籌，總結(jié)推廣創(chuàng)新做法，對取得明顯實效的地方、金融機構(gòu)和企業(yè)給予表揚激勵。

（二）加強能力建設(shè)。工業(yè)和信息化部會同有關(guān)部門健全信息共享機制，為金融機構(gòu)獲取工業(yè)綠色發(fā)展指導目錄和項目信息提供便利，幫助金融機構(gòu)準確把握工業(yè)綠色發(fā)展重點方向，提升服務(wù)能力。鼓勵各地發(fā)展工業(yè)綠色低碳研究評價第三方機構(gòu)，實施工業(yè)資源綜合利用評價，支撐金融機構(gòu)更好地開展綠色金融業(yè)務(wù)。推進相關(guān)專業(yè)學科與產(chǎn)業(yè)學院建設(shè)，加強跨領(lǐng)域復合型人才培養(yǎng)，強化產(chǎn)融合作推動工業(yè)綠色發(fā)展的人才保障。

（三）凝聚發(fā)展共識。堅持“算大賬、算長遠賬、算整體賬、算綜合賬”的觀念，在全社會倡導可持續(xù)發(fā)展理念，提高地方、企業(yè)和公眾對工業(yè)綠色發(fā)展的認可度。推行低碳主義、節(jié)儉主義，塑造和引導綠色消費新風尚。開展綠色工業(yè)、綠色產(chǎn)品、綠色金融科普宣傳，營造綠色金融發(fā)展良好氛圍，不斷開拓金融支持工業(yè)綠色發(fā)展的新局面。

工業(yè)和信息化部

中國人民銀行

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

中國證券監(jiān)督管理委員會

2021年9月3日